Elektronischer Zahlungsausgleich
Mit dem elektronischen Zahlungsverkehr verbuchen Sie in der WinLine Ein- und Ausgangszahlungen automatisch!
Auf Basis der eingelesenen Dateien werden Skonti automatisch berechnent sowie (Teil-)Ausgleiche der Offenen Posten vorgenommen.
Ganz einfach!
Elektronische Kontoauszüge können Sie bei Ihrer Hausbank anfordern oder im OnlineBanking im elektronischen Postfach (nach Aktivierung) jederzeit aktuell abrufen.
Dies bietet Ihnen viele Vorteile:
- Jederzeit überall abrufbar
- Keine Portokosten mehr
- Kein Gang zum Kontoauszugsdrucker
- Die elekt. Kontenauszüge sind vom Finanzamt als Buchungsbelege anerkannt!
- Speicherung und Archivierung bitte auch lokal.
Aufbewahrungspflichtige elektronische Dokumente wie Kontoauszüge müssen in elektonischer Form aufgrund von steuerlichen Anforderungen aufbewahrt werden.
WinLine ZAGL PRO
Mit diesem Modul können Sie nun Ihre von Ihrer Hausbank erhaltenen Kontoauszüge einlesen.
WinLine ZAGL PRO unterstützt die Formaten:
MT940 ist ein SWIFT-Format, das hauptsächlich für den täglichen Kontoauszug verwendet wird. Es ist textbasiert und wird von vielen Banken weltweit unterstützt.Es enthält detaillierte Informationen zu den Transaktionen eines Kontos und wird oft in der Finanzbuchhaltung verwendet.
CAMT
CAMT steht für Cash Management und ist ein XML-basiertes Format, das im Rahmen der SEPA-Umstellung eingeführt wurde. Es bietet eine detailliertere und strukturiertere Darstellung der Kontoinformationen im Vergleich zu MT940.
Non-SEPA-Formate in XML
Non-SEPA-Formate beziehen sich auf Zahlungsformate, die außerhalb des SEPA-Raums verwendet werden. Ein Beispiel ist das DTAZV-Format, das für Auslandsüberweisungen genutzt wird.
Ab November 2025 wird das MT940-Format in Deutschland und der Schweiz nicht mehr unterstützt und durch CAMT ersetzt.
Erfragen Sie bitte bei Ihre Hausbank welches Ausgabeformat sie anbietet!
WinLine ZAGL Pro liest die Kontoauszüge in elektronischer Form ein.
Sie druckt eine Übersichtsliste der Daten.
Prüft die Bankdateidaten auf formale Richtigkeit.
Legt die Buchungssätze in einem Stapel ab.
Berechnet und bucht Skonti.
Führt Ausgleich/Teilausgleich der Offenen Posten oder Vorauszahlungen durch.
Übersichtlich, sicher und zeitsparend!
Die Vorteile eines elektronischen Zahlungsausgleichs direkt in der Finanzbuchhaltung sind vielfältig:
- Reduzierung manueller Arbeitsschritte durch automatisierte Zahlungserfassung und -verarbeitung.
- Schnellere Buchung und Abwicklung von Zahlungen, was den Arbeitsaufwand erheblich reduziert.
- Minimierung von Fehlern durch automatische Abgleichprozesse und Validierungen.
- Sofortige Aktualisierung der Finanzdaten, was zu einer besseren und aktuellen Übersicht über die finanzielle Lage führt.
- Senkung der Betriebskosten durch weniger manuellen Aufwand und schnellere Prozesse.
- Verbesserte Nachvollziehbarkeit von Zahlungsvorgängen durch detaillierte elektronische Aufzeichnungen.
- Genauere und aktuellere Daten ermöglichen eine bessere Planung und Verwaltung der Liquidität.
- Reduktion des Papierverbrauchs und des ökologischen Fußabdrucks durch digitale Prozesse.
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